אנא המתינו...

טבלת משתמשים

פילטור

שם
טלפון
דרך הגעה
שלב ליד
איש/ת מכירות
מנהל/ת תיק
סוג תיק

טבלת משתמשים

0#
כינוי
טלפון
ת.הרשמה
ש.הרשמה
דרך הגעה
איש/ת מכירות
שלב ליד
מנהל/ת תיק
שלב לקוח
ימים מיציאה לדרך
ת.מכרז
ת.בטחונות
ת.יעד
סוג תיק











* כמות משתשמים: 0.
שיחה נכנסת
נעשו שינויים, אל תשכחו לשמור 🤓

ניהול ליד

פרטי קשר

כינוי
נייד
מייל

תפעול

שלב ליד
דרך הגעה
איש/ת מכירות

תשלום

בטחון לצעד הראשון
ליווי מרחוק
מקום ראשון בחסכון
מקום ראשון בחסכון VIP
מסלול
מועד תשלום ראשון
שולם עד כה
עלות השירות
שמור שינויים ניהול לידמשתמש חדשמחיקת משתמש

ניהול לקוח

פרטי כניסה לאזור האישי

שם משתמש
סיסמה
שלח פרטי כניסה ללקוח

תפעול

שלב לקוח
סטטוס תיק 🚦
מנהל/ת תיק
סוג תיק
קישור א.עקרוני
קישור Smart

תאריכים מרכזיים

יציאה לדרך
מכרז ריביות
בטחונות
קבלת הכסף
שמור שינויים ניהול לקוח

מסמכים שהתקבלו

כותרת ראשית
שורה נוספת
(כותרת משנית)
מחיקה
שם הקובץ.pdf

חלק ראשון - תחילה נרצה לראות שבכלל כדאי לכם למחזר את המשכנתא.
בשביל זה אנחנו צריכים מסמך שנקרא "דוח יתרות משכנתא" אשר ניתן להוריד בקלות מאתר הבנק.

חלק שני - במידה ולאחר בדיקת המיחזור נבין שיש כדאיות כלכלית למחזר את המשכנתא ונחליט להתקדם, נבקש ממכם את המסמכים הבאים:

מסמכי אדמין - אישורים עקרוניים, ניתוחי סמארט, הצעות מבנקים, וכו...

פרטי לקוח

פרטי העסקה

.

סוג העסקה
יד
האם נחתם חוזה
מתי צריך את הכסף
מספר הלווים

משכנתא סטנדרטית

כתובת הנכס
שווי הנכס
הון עצמי
משכנתא נדרשת
אחוז מימון
% 0.00

תוספת לכל מטרה

מטרת התוספת
משכנתא נדרשת
אחוז מימון
% 0.00
אחוז מימון כולל
% 0.00

משכון 2 נכסים

כתובת נכס א'
כתובת נכס ב'
שווי נכס א'
שווי נכס ב'
משכנתא נדרשת נכס א'
משכנתא נכס ב'
אחוז מימון נכס א'
% 0.00
אחוז מימון נכס ב'
% 0.00

בניה עצמית

שלב הבניה

סיכום הכנסות והתחייבויות

סך הכנסות
סך התחייבויות
החזר חודשי רצוי
מספר נפשות בבית
הכנסה פנויה נטו
סך הכנסות פחות סך התחייבויות
0
הכנסה פנויה לנפש
(הכנה פנויה נטו פחות החזר חודשי רצוי) חלקי מספר נפשות
0
יחס החזר
החזר חודשי רצוי חלקי הכנסה פנויה נטו
0 %
עומס חוב
(החזר חודשי רצוי פלוס סך התחייבויות) חלקי סך הכנסות
0 %

תזרים עסקה

כספים ששולמו עד כה
כספים שישולמו בהמשך

פרטי הלווים

לווה 1

מגדר
שם מלא
תאריך לידה
תעודת זהות
תאריך הנפקה
נייד
מייל
כתובת מגורים
מצב משפחתי
ילדים מתחת 18
תושבות חוץ
אזרחויות
חבות מס נוספת
שכיר/ה?
תוכן מוסתר
שם מקום עבודה
תפקיד
תאריך התחלה
שכר נטו
עצמאי/ת?
תוכן מוסתר
שם מקום עבודה
תפקיד
תאריך התחלה
שכר נטו
הכנסות קבועות נוספות
התחייבויות ליותר משנה וחצי
חשבונות עו"ש

לווה 2

מגדר
שם מלא
תאריך לידה
תעודת זהות
תאריך הנפקה
נייד
מייל
כתובת מגורים
מצב משפחתי
ילדים מתחת 18
תושבות חוץ
אזרחויות
חבות מס נוספת
שכיר/ה?
תוכן מוסתר
שם מקום עבודה
תפקיד
תאריך התחלה
שכר נטו
עצמאי/ת?
תוכן מוסתר
שם מקום עבודה
תפקיד
תאריך התחלה
שכר נטו
הכנסות קבועות נוספות
התחייבויות ליותר משנה וחצי
חשבונות עו"ש

פרטי הלווים

לווה 3

מגדר
שם מלא
תאריך לידה
תעודת זהות
תאריך הנפקה
נייד
מייל
כתובת מגורים
מצב משפחתי
ילדים מתחת 18
תושבות חוץ
אזרחויות
חבות מס נוספת
שכיר/ה?
תוכן מוסתר
שם מקום עבודה
תפקיד
תאריך התחלה
שכר נטו
עצמאי/ת?
תוכן מוסתר
שם מקום עבודה
תפקיד
תאריך התחלה
שכר נטו
הכנסות קבועות נוספות
התחייבויות ליותר משנה וחצי
חשבונות עו"ש

לווה 4

מגדר
שם מלא
תאריך לידה
תעודת זהות
תאריך הנפקה
נייד
מייל
כתובת מגורים
מצב משפחתי
ילדים מתחת 18
תושבות חוץ
אזרחויות
חבות מס נוספת
שכיר/ה?
תוכן מוסתר
שם מקום עבודה
תפקיד
תאריך התחלה
שכר נטו
עצמאי/ת?
תוכן מוסתר
שם מקום עבודה
תפקיד
תאריך התחלה
שכר נטו
הכנסות קבועות נוספות
התחייבויות ליותר משנה וחצי
חשבונות עו"ש
שמור שינויים פרטי לקוח

מכתב לבנק

כתבי הרשאה

חתימת היועץ
שם מלא יועץ
תעודת זהות יועץ
תוכן מוסתר
תוכן מוסתר
תוכן מוסתר
תוכן מוסתר
חתימת לווה 1
חתימת לווה 2
תוכן מוסתר
תוכן מוסתר
תוכן מוסתר
תוכן מוסתר
תוכן מוסתר
כותרת
כותרת
כותרת

מכתב לבנק

הערות לבנקאי
תמהיל להצגה
שמור שינויים מכתב לבנק

סימולציות

תמהיל א'

הצגה

סכום

מסלול

שנים

ריבית

גרייס

0

שורה תחתונה

תשלומי ריבית והצמדה

החזר חודשי לאורך חיי המשכנתא

ניתוח מורחב

תמהיל ב'

הצגה

סכום

מסלול

שנים

ריבית

גרייס

0

שורה תחתונה

תשלומי ריבית והצמדה

החזר חודשי לאורך חיי המשכנתא

ניתוח מורחב

תמהיל ג'

הצגה

סכום

מסלול

שנים

ריבית

גרייס

0

שורה תחתונה

תשלומי ריבית והצמדה

החזר חודשי לאורך חיי המשכנתא

ניתוח מורחב

שמור שינויים תמהילים

מכרז ריביות

סכום משכנתא קיימת
סכום משכנתא נדרשת

הצגה

בנק

פירוט ההצעה הטובה ביותר

על כל שקל שתקחו תחזירו

חסכון ביחס
למשכנתא ממוצעת

0

0

0

0

0

0

0

משכנתא ממוצעת

₪ 0

הערות החזר לשקל: מספר = רגיל | "0" = לא הצליחו לשפר | "" (ריק) = עוד לא ידוע.
שמור שינויים סקר בנקים

העברת פרטי הלקוח לסוכנות זילברמן

פרטים נדרשים:
1. שם מלא.
2. מספר טלפון.
3. מספר ת"ז.
4. מסמך אישור עקרוני למשכנתא מאחד הבנקים.

תגמול:
75 ש"ח להפניה.

הערות:
1. במידה ועוד אין לכם קבוצת ווצאפ עם נציג מסוכונות זילברמן, אנא פנו לאחד מאנשי צוות קנטה, על מנת שיפתחו לכם קבוצה.
2. אנא עדכנו את הלקוח לפני העברת הפרטים.
3. יש חשיבות להעברת הפרטים כבר בתחילת מכרז הריביות, כדי לתת לסוכנות זילברמן מספיק זמן לטפל בבקשה, למקרה שיצצו קשיים בקבלת הביטוח.

הודעה אפשרית לדוגמא:
היי <שם הלקוח>,
לקראת החתימה על המשכנתא שמתקרבת, מעדכן שהעברתי את הפרטים שלכם לביטוח ישיר שיצרו איתכם קשר לטובת ביטוח המשכנתא (ביטוח חיים ומבנה).

העברתי את הפרטים שלכם כבר עכשיו יחסית מוקדם, כדי שתוכלו לענות על השאלון הרפואי שיבקשו ממכם, ואם תיהיה איזשהי סוגיה רפואית שתשפיע על קבלת הביטוח, יהיה לנו מספיק זמן לטפל בה.

בלי קשר, מניסיון ביטוח ישיר הכי משתלמים, אבל תרגישו חופשי בסוף לסגור עם מי שבא לכם (:
* ניתן גם לעדכן את הלקוח בטלפון.

ביצוע סטטוס על לידים שהועברו:
1. הזנת ת.ז - 203826508.
2. לחצו על "שלחו לי את הקוד במייל".
2. הזנת הקוד שמתקבל במייל.

בקשה או פניה לקבלת מידע עבור ליד ספציפי מביטוח ישיר:
1. שליחת הודעה לשירות הלקוחות ליועצי משכנתאות עם הסבר לסיבת הפניה.

קבלת המשכנתא

פרטי בנק מלווה

שם הבנק:
כתובת הסניף:
בנקאי מטפל:
טלפון:
תוקף ההצעה:

ההצעה הטובה ביותר

הצגה

סכום

מסלול

שנים

ריבית

גרייס

0

שורה תחתונה

תשלומי ריבית והצמדה

החזר חודשי לאורך חיי המשכנתא

ניתוח מורחב

הצעת הבנק

שמור שינויים חתימה על משכנתא

חברי קהילת קנטה

טסט תקופתי

הודעה חיובית מאולצת

משכנתא בתאריך הצטרפות לקהילה

תאריך הצטרפות לקהילה

...

טלפון

...

תעודת זהות

...

0#

סכום

מסלול

שנים

ריבית

1#

0

פריים

0

% 0

2#

0

פריים

0

% 0

3#

0

פריים

0

% 0

4#

0

פריים

0

% 0

5#

0

פריים

0

% 0

.

0

.

.

.

שווי נכס

0

משכנתא כיום

0#

סכום

מסלול

שנים

ריבית

1#

0

פריים

0

% 0

2#

0

פריים

0

% 0

3#

0

פריים

0

% 0

4#

0

פריים

0

% 0

5#

0

פריים

0

% 0

.

0

.

.

.

שווי נכס כיום

0

פוטנציאל חיסכון

0

לחץ לבדיקה

הודעת טסט תקופתי

שלח הודעה

אלגוריתם

גובה משכנתא

החזר ראשוני

מרווח בנקאי

לחץ לבניית תמהילים

הבטוח

התמהיל הבטוח הינו אידיאלי עבור לווים "שונאי סיכון", תמהיל זה מאפשר לישון בשקט בלילה שכן ההחזר החודשי בו מאד יציב, ועולה במידה מינימלית לאורך השנים. המחיר של הסיכון הנמוך הוא תשלום כולל מעט גבוה יותר לבנק ביחס לשאר התמהילים.

0#

סכום

מסלול

שנים

ריבית

1#

0

פריים

0

% 0

2#

0

פריים

0

% 0

.

0

.

.

.

שורה תחתונה

תשלומי ריבית והצמדה

0

החזר חודשי לאורך חיי המשכנתא

0 ₪ - 0

המלצת קנטה

זהו תמהיל "קלאסי" עבור לווים שמועניינים בתמהיל שנהנה משני העולמות, מצד אחד תמהיל עם רמת סיכון נמוכה-בינונית, ומצד שני תשלום כולל נמוך יחסית לבנק.

0#

סכום

מסלול

שנים

ריבית

1#

0

פריים

0

% 0

2#

0

פריים

0

% 0

3#

0

פריים

0

% 0

4#

0

פריים

0

% 0

.

0

.

.

.

שורה תחתונה

תשלומי ריבית והצמדה

0

החזר חודשי לאורך חיי המשכנתא

0 ₪ - 0

ההרפתקני

תמהיל זה יתאים ללווים בעלי הכנסות גבוהות, אשר מעוניינים "לנגוס" במשכנתא בקצב מהיר, אך במחיר של החזר חודשי שגם עולה מהר. עבור לווים בעלי ביטחון כלכלי, שיכולים לעמוד בהחזרים העולים, זהו התמהיל המשתלם ביותר מבחינה כלכלית.

0#

סכום

מסלול

שנים

ריבית

1#

0

פריים

0

% 0

2#

0

פריים

0

% 0

.

0

.

.

.

שורה תחתונה

תשלומי ריבית והצמדה

0

החזר חודשי לאורך חיי המשכנתא

0 ₪ - 0

ניהול עובדים

טבלת עובדים

0#
שם רישום
כינוי
טלפון
הרשאות
צפייה במשתמשים
שדה מכירות
שדה ניהול תיקים
פוןפלוס
UID









כינוי
טלפון
הרשאות
צפייה במשתמשים
שדה מכירות
שדה ניהול תיקים
פוןפלוס
UID
שמור שינויים ניהול עובדים

ניהול דרכי הגעה

דרך הגעה 1
דרך הגעה 2
דרך הגעה 3
דרך הגעה 4
דרך הגעה 5
דרך הגעה 6
דרך הגעה 7
דרך הגעה 8
דרך הגעה 9
דרך הגעה 10
דרך הגעה 11
דרך הגעה 12
דרך הגעה 13
דרך הגעה 14
דרך הגעה 15
* לפני הוספת דרך הגעה חדשה, נא לעבור על המדריך הבא.
** יש להוסיף דרך הגעה חדשה, רק אם היא צפויה לספק יותר מ10 לידים בחודש, אחרת יש פשוט לסווג את הלידים כ"שיתוף פעולה".
*** אין בעיה להוריד דרך הגעה שכבר אינה רלוונטית, היא תמשיך להופיע אצל המשתמשים.
שמור שינויים ניהול דרכי הגעה

תמונת "טסט רבעוני"

ID של תמונת "טסט רבעוני"
שמור תמונת טסט רבעוני